De 5e anti-witwasrichtlijn (AML) (sinds mei 2018) stelt nog meer eisen met betrekking tot cryptovaluta. Maar dingen veranderen snel in de cryptowereld en het kost tijd voor toezichthouders om zich aan te passen. Vaak zijn grote financiële instellingen traag, daarom moet een sterk maar flexibel beleid en procedures worden ontworpen voor makkelijke aanpassing aan toekomstige veranderingen.
In de 5e, maar meer nog in de 6e AML-richtlijn zijn de eisen met betrekking tot vergunningen voor FinTechs (financiële technologie), walletleveranciers, PSP en cryptobedrijven nog verder uitgewerkt.
In de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) is een verplichte registratie van crypto dienstverleners (CSP) opgenomen, dat wil zeggen bedrijven die diensten aanbieden voor het uitwisselen tussen virtuele en reguliere valuta en aanbieders van custodian wallets voor virtuele valuta, moeten zich bij de toezichthouder melden voor registratie
